3天搞懂理財迷思：衝出投資迷霧，提升理財知識，不被產品話術灌迷湯！

梁亦鴻 著

3天搞懂理財迷思：衝出投資迷霧，提升理財知識，不被產品話術灌迷湯！
  • 出版商: 寶鼎
  • 出版日期: 2020-09-03
  • 定價: $320
  • 售價: 9.0 折 $288
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 224
  • ISBN: 9862489057
  • ISBN-13: 9789862489055
  • 相關分類: 投資理財 Investment

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商品描述

　　現在利息那麼低，解約定存改買連動債之類的金融商品比較划算？

　　企業買回庫藏股，要跟嗎？庫藏股真的是公司護盤萬靈丹？

　　高殖利率概念股讓你閉著眼睛賺不停？

　　看空市場買反向ETF 就對了？

　　投資型保單是讓你進可攻、退可守，還是讓你進退失據？

 

　　銀行存款利率屢創新低，通膨也讓你手上的錢愈來愈薄。想把辛苦省下來的存款拿來投資，靠理財商品錢滾錢是可靠的方法之一。可是，你有沒有想過，你接觸到的銀行理專、證券公司營業員、保險公司營業員，所推薦的商品是真正符合你的需求，還是為了滿足他們的業績目標？

 

　　《3天搞懂理財迷思》內容劃分為三大部分，包括銀行端、證券公司、保險公司，一次破解多項投資理財商品的包裝話術與計算方式，幫助你診斷本身真正的需求，判斷金融商品的實際收益與好壞，做好最符合你本身需求的理財規畫！

 

本書特色

 

　　1. 銀行、證券公司、保險公司金融商品，買賣停、看、聽！一問一答方式，讓你徹底搞懂金融商品投資眉角，不被推銷話術灌迷湯！

 

　　2. 簡單說明各項專有名詞，打好基礎。先看懂金融產品說明的玄機，才知道如何分析利弊、拆解招數，走出投資誤區。 

 

　　3. 完全圖解！將投資關鍵全部記下來：把複雜的觀念簡單化、視覺化，不死記硬背，自然而然融會貫通！附有總結筆記，讓重點容易理解、容易記憶。

 

　　4. 專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師親自跨刀授課：精心規劃3天課程，不必花時間出門上課，教你如何觀察投資地雷，自己做自己的理財顧問！

作者簡介

梁亦鴻

 

　　職稱：精進財商顧問股份有限公司 副總經理／國立台北商業大學 兼任助理教授

　　金融業及講座經歷：

　　・台北國際商業銀行（營業部、信託部）

　　・日盛證券（國外事業處）

　　・亞洲證券（金融商品部、總經理室）

　　・華南永昌證券（金融商品部）

　　・南山人壽財富管理部 顧問（投資顧問團隊主管）

　　・正平會計師事務所 顧問

　　・台灣財富管理規劃發展協會 監事

　　・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師

　　・經濟日報全國財富管理競賽（金融組、大專院校組）命題委員

　　・長庚大學管理學研究所 兼任講師（衍生性金融商品實務分析）

　　・中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師

　　・CFP各模組講師∕證券分析師

目錄大綱

序 讓老師幫你撥開理財投資的迷霧

 

第1天 如何聰明地跟銀行打交道

第1小時 銀行算給你的是單利還是複利？報酬率該怎麼算？又該怎麼存?

第2小時 想改巢換貸？銀行不讓你知道的眉角

第3小時 解約定存買金融商品？理財專員沒說的五大風險

第4小時 購買基金的12大迷思

・第一次就上手No.1 銀行存款這麼多種，應該要挑選哪一種？

・第一次就上手No.2 雙元貨幣定期存款

・第一次就上手No.3 風險低，就不容易虧損嗎？基金的風險等級這樣看！

 

第2天 這些觀念學起來，證券市場不再是吃人市場！

第1小時 注意雷點，避免成為出貨的對象

第2小時 學會看財報，避免存股變存「骨」！

第3小時 你是買正品還是贈品？虧掉的價差可能百年的配息都補不回來！ 

第4小時 複製指數有誤差，買ETF前一定要懂的觀念！ 

・第一次就上手No.4 學會這四點，抱股不再步步驚心！

 

第3天 保險是在幫你守財還是散財？

第1小時 買保險前，這些觀念你都懂嗎？

第2小時 外幣保單紅不讓，但它真的適合你嗎？

第3小時 各國都在啟動降息循環，我的利變型壽險要解約嗎？

第4小時 投資型保單是讓你進可攻退可守，還是進退失據？

・第一次就上手No.5 買保險真的可以節稅嗎？

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