世界金融大歷史3000年：從古希臘城邦經濟到華爾街金錢遊戲

作者簡介

陳雨露

　　現任中國人民銀行副行長，曾任中國人民大學財政金融學院教授、美國艾森豪基金高級學者、哥倫比亞比亞大學傅爾布萊特高級訪問學者；中國人民銀行貨幣政策委員會委員、中國國際金融學會副會長。榮獲首屆全國高校青年教師獎、全國優秀博士學位論文指導教師獎；人事部「新世紀百千萬人才工程」國家級人選。

　　主要研究領域為開放經濟下的宏觀金融理論與政策，著有《世界金融大歷史3000年》《中國金融史3000年》（皆為野人文化出版）等。

楊棟

　　中國人民大學金融博士；中國國家自然科學基金獲得者，中國青年發展研究基金獲得者；高級經濟師，有多年金融從業經驗。代表著作包括：《世界金融大歷史3000年》《中國金融史3000年》（皆為野人文化出版）等。

【年表】金融史上的第一次
【楔子】今天是好日子，明天也會是好日子嗎？
 
▉第一章  古希臘羅馬時期——貨幣、貸款萌芽
經過梭倫改革，雅典在公民間建立了一個紡錘形社會，在相對公平的體制下，人類社會展開金融之旅。而嗜血的羅馬只是「手中有錢，心中無劍」，在聲色犬馬裡，貴族開始無視社會規則，甚至法律。當所有公民都無法謹守儉樸和忠誠時，在一次大通膨當中，羅馬的輝煌戛然而止。雅典輝煌的祕密是什麼？ 羅馬共和國真的死於大通膨嗎？
◆梭倫的金融改革
◆歷史上第一次海事借貸
◆商業文化改變雅典的公民素質
◆羅馬的債務奴隸
◆名存實亡的共和
◆散財以取悅平民的尼祿
◆賽維魯王朝的苛政
◆以神之名操控物價
 
▉第二章  法蘭克王國——領主城堡小農經濟當道
羅馬人喜歡稱日耳曼人為「蠻族」，這個「蠻族」終結了歐洲當時所有的金融活動，人們開始向城堡退卻。這種西歐城堡才是真正的小農經濟，農奴非但沒有貨幣，甚至終生都難以走出石牆。北歐海盜以摧枯拉朽之勢衝垮了城堡，也孕育出第一代國際貿易商，西歐商品經濟開始復甦。中西小農究竟有什麼分別？
◆海盜如何成為金融濫觴？
◆壟斷商業貿易的君士坦丁
◆摒棄貨幣的日耳曼蠻族
◆克洛維的分封與皈依
◆西歐的小農經濟
◆海盜的經商之路
 
▉第三章  中世紀——金融不黑暗的年代
當國王和農奴同時成為領主的掘墓人，貨幣終於在西歐城鎮中浴火重生，自此，中世紀的西歐不再平靜。九次十字軍東征造就了世界第一代金融梟雄—聖殿騎士，也造就了一個迄今難解的「達文西密碼」；百年英法戰爭結束英法強勢王權，也締造西歐獨一無二的金融市場。《達文西密碼》中聖殿騎士的寶藏究竟是不是史實？誰才是英法百年戰爭中真正的英雄？
◆城鎮的興起
◆封建領主不敵富裕農奴
◆富可敵國的聖殿騎士團
◆腓力四世的奪寶計畫
◆英王約翰的偷搶賺錢術
◆《大憲章》的誕生
◆英法百年金融戰開打
◆雅克．柯爾籌錢拯救了法國
 
▉第四章  地理大發現時代——掌握海路就控制財路
一旦本應屬於民間資本的資金被王室擠占，金融制度就可能成為權力掠奪財富的利器。當人們認為自己正在儲蓄未來的時候，財富早就被強權揮霍一空。為何富可敵國的富格家族最終成為西班牙稱霸世界的絆腳石？是鬱金香危機打垮了世界上第一個日不落帝國荷蘭共和國嗎？
◆哥倫布的探險之旅
◆西歐的價格革命
◆無敵艦隊的敗北
◆阿姆斯特丹成為世界金融中心
◆東、西印度公司的興起
◆鬱金香投資泡沫化
 
▉第五章  日不落帝國崛起——金融強國術
第一代債券「贖罪券」拉開了宗教改革的序幕。在西歐，第一個被資產階級剝削的，恰恰就是天主教廷。當領主開始將女兒下嫁給富裕的農奴時，領主城堡的末日也悄悄來臨。英王查理一世錯誤的融資手段使他喪失了戰爭先機，最終也為此命喪黃泉。
◆贖罪券與宗教改革
◆國王再婚衍生的經濟效應
◆紡織大國的崛起
◆英國內戰：國王與國會的戰爭
◆查理一世的末日審判
◆南海公司的興起與泡沫化
◆王室的救兵：英格蘭銀行
 
▉第六章  太陽王的國度——金融淪為皇室斂財工具
宗教改革為法國帶來強勢的王權，然而，強勢王權卻扶持了一個金融怪才—約翰．勞，一位毀譽參半的偉人，一位真正的當代經濟學大廈奠基者。在約翰．勞這位賭王、殺人犯、越獄犯和詐騙犯的悉心指導下，法國金融乃至經濟體系終於崩潰，於是，迎來了轟轟烈烈的大革命。但貧窮的法國革命黨沒有任何收入來源。是窮困毀掉了法國大革命嗎？
◆路易十四的絕對君主制
◆約翰．勞的煉金術
◆密西西比泡沫
◆法國大革命的真相
◆革命者無錢的後果
◆工業革命為何出現在西方？
 
▉第七章  北美殖民地獨立——華爾街、紐約金融市場誕生
對西歐人來說，美洲是一片新大陸，北美獨立戰爭造就一個嶄新的美利堅合眾國。建國初期，美國中央銀行兩度被撤銷，然而就是在一興一廢之間，美利堅合眾國孕育出金融之都—華爾街，紐約證券市場。從誕生之日起就左右著美國經濟的脈動，金融市場一半是海水，一半是火焰。獨立戰爭、南北戰爭，真實的成因有這麼偉大嗎？美國為什麼兩度興廢央行？
◆殖民地的貨幣
◆殖民地的稅收與稅制
◆商人引導的獨立戰爭
◆美國金融之父：漢密爾頓
◆曇花一現的中央銀行
◆改變華爾街的發明與創新
◆全球經濟危機首次登場
◆南北戰爭，為誰而戰
 
▉第八章  美國崛起——黃金開始左右世界金融
黃金在發現萬有引力的牛頓手中變成貨幣，自此，英鎊成為第一代國際貨幣。黃金本應為幣，但是，在美國，黃金成為貨幣卻頗費周折，就為這事差點使美國財政部破產，同時還催生了聯準會。這個時代，美國成為托拉斯的世界。是什麼原因使得白銀退出西方貨幣舞台？ 美國人民如何能擊潰摩根、洛克菲勒這樣富可敵國的家族？
◆黃金成為貨幣
◆白銀鑄幣運動的白熱化
◆一九○七年大恐慌
◆聯邦準備銀行的誕生
◆摩根與洛克菲勒集團
◆托拉斯與反托拉斯
 
▉第九章  第一次世界大戰——德國如何以賠款牽制列強
第一次世界大戰，協約國在美國貸款支持下擊潰德意聯盟。然而，巴黎和會後美國又反過來幫助德國擺脫《凡爾賽和約》的束縛。一戰後的貨幣世界混亂不堪，美國、英國、法國各行其是，終於為二戰埋下了火種。一戰前後，美國對德態度為何判若兩人？德國能在戰後扭轉經濟頹勢嗎？
◆德意志的由來
◆戰爭的經費籌措
◆戰後賠款問題
◆後一戰時代的各國角力
◆英美的計畫經濟
◆美元與英鎊的較勁
◆第一屆G10金融高峰會
 
▉第十章  第二次世界大戰——英美金融實力消長關鍵期
一九二九年，紐約金融市場暴跌引發世界性經濟危機，美國、英國、德國經濟衰退、失業率攀高，儘管羅斯福新政在一定程度上刺激了美國經濟，但這絕非凱恩斯政策的功勞。在一九二九年經濟危機下，出現了法西斯同盟，最大的法西斯投資，恰恰就是在銀行勢力扶持下登上歷史舞台的。一九二九年的世界大危機，紐約金融市場是真正的始作俑者嗎？盟國何以能在二戰中反敗為勝，最終擊潰法西斯？
◆咆哮的二○年代
◆一九二九年華爾街股災
◆羅斯福的新政
◆希特勒的興起
◆天皇的明治維新
◆軍國主義當道的日本
◆最厲害的武器：租借法案
◆布雷頓森林會議
◆戰爭的教訓
 
▉第十一章  冷戰時代——美元成為國際貨幣
羅斯福逝世後，杜魯門和邱吉爾一手塑造二戰後的冷戰格局。在美國馬歇爾計畫的支持下，西歐走出了戰後廢墟，然而，西方世界馬上又面臨更加棘手的「滯漲」，二戰後的國際貨幣體系，也在二十年內崩潰。馬歇爾計畫是幫歐洲復興，還是美元稱霸世界的陰謀？布雷頓森林協定最終崩潰，是誰的責任？
◆美蘇冷戰時期開始
◆紙上談兵的「星際大戰」
◆馬歇爾計畫的陰謀
◆後二次大戰時代：西歐復興了嗎？
◆中東石油危機
◆國際貨幣制度的新協定
 
▉第十二章  金融新世界——英鎊沒落，歐元興起
雷根藉由「星際大戰」拖垮蘇聯經濟，雖然冷戰結束，金融危機依舊層出不窮。日本「衰退的十年」、東南亞金融危機、美股市場暴漲暴跌︙︙這些現象其實並非全是美元之過，而是這些經濟體系本來就有根深蒂固的惡疾。索羅斯為什麼認為現在的西方經濟學是騙子？ 冷戰以來，歷次金融危機中，西方政府究竟在救市還是在毀滅市場？
◆雷根的經濟復甦方案
◆寬鬆與不干預政策
◆日本「失落的十年」
◆索羅斯的金融傳奇
◆英鎊退出歐洲匯率機制
◆東南亞的金融危機
◆蘇哈托的貪腐政權
◆美國的新經濟
◆跨國貨幣歐元的誕生
 
▉第十三章  危機年代——從次貸危機到全球金融海嘯
美國次貸危機引發全球對結構性金融產品的悲觀情緒，是美國歷史上百年不遇的金融災難。一批名震寰宇的公司因此倒下……二○○八年，人們已經開始習慣將這場衰退稱為「全球金融海嘯」。貝爾斯登，這隻「從不冬眠的熊」為何將永久冬眠？是誰摧毀了雷曼的靈魂？華爾街投資銀行的榮耀能否繼續？百年通用為何走到了盡頭？
◆次級貸款衍生的危機
◆致命謠言打倒了貝爾斯登
◆雷曼兄弟的破產
◆投資銀行從獨立到轉型
◆通用汽車走入歷史
◆金融支撐世界，誰在支撐金融
◆如何看待金融危機
 
索引