理財盲點:有錢人不會做的13件理財決定 The Dumb Things Smart People Do with Their Money: Thirteen Ways to Right Your Financial Wrongs

吉兒‧施萊辛格 著 葉婉智 譯

  • 出版商: 新樂園
  • 出版日期: 2020-05-20
  • 定價: $400
  • 售價: 9.0$360
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 304
  • ISBN: 9869814999
  • ISBN-13: 9789869814997
  • 相關分類: 投資理財 Investment
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商品描述

★想聰明理財,就得先理解人的情緒盲點★
聰明人就該這樣做!了解13件理財聰明事
幫你避開蠢事、心理陷阱,做出超棒的人生財務規劃

★Mr.Market市場先生、安納金、PG財經筆記版主蔡至誠,一致推薦

充實理財知識,是你最聰明的投資:
不論你想逃出財務無底洞,或想替未來存下幾桶金,請務必詳讀本書。

你是否有朋友極為聰明,有高學歷,事業成功,堪稱人生勝利組,
但是在金錢方面,卻時常犯下愚蠢錯誤?
這些錯誤,像是:
購買自己搞不懂的金融商品
借錢給孩子付高額學貸
該租房子的時候卻買房子
把退休金拿去鄉下買房子
買錯保險,或根本就沒買
相信手中股票會持續漲,不肯分散風險
把自己扭曲的金錢觀灌輸給孩子……

吉兒.施萊辛格是CBS新聞網商業分析師,也是全國知名的「吉兒談錢」廣播節目主持人,她提供財務規劃和投資建議,將近三十年之久。她的客戶有心臟外科名醫、備受推崇的律師、睿智的科學家與資深的企業管理者,但這些大家公認的聰明人卻在理財方面犯下大錯,而必須付出驚人的代價,像是失去家園、人生支離破碎、放棄追尋夢想等等

為什麼會這樣呢?吉兒曾有幾次重大的投資失誤,她花了很多時間分析自己以及其他聰明人,為什麼會犯下類似錯誤。最後她明白:金錢深深牽動著我們的情緒,讓我們成為情緒的俘虜,所以,要探討如何聰明理財,就得先理解聰明人的情緒盲點。

◎為什麼會花大筆退休金去鄉下買地蓋房子?
吉兒說:因為辛苦了一輩子,想要在夢想的地方退休,過著有山有水養狗的悠閒生活,過度依偎在玫瑰色的未來夢想裡。「樂觀偏誤」讓我們無法正確評估財務狀況。

◎為什麼有人會害怕多交稅,不敢賣股票而損失更多?
吉兒說:請別把金錢看得過份重要,我們要注意錢、尊重錢、欣賞錢,但別過份執著。過份執著可能會讓你無法在最佳時機做出行動。不要省小錢而花大錢。

◎為什麼有人會把全部的錢投入單一賭注,不怕失敗嗎?
吉兒說:人類的爬蟲腦傾向於注意最近發生的風險相關事件,且假定這些趨勢將永遠持續下去。因此讓我們做出不理智的舉動,無法反映真實的風險程度。這就是「近因偏差」(recency bias,又稱「近因效應」)。

避開情緒盲點之後,等等!先別急著學理財,
請你務必檢查自己的「財務三大問題」:
(1) 你是否已清償所有債務,例如卡債、學貸?
(2) 你是否有退休金預存金,而且儘量多存?
(3) 你是否有緊急帳戶,金額大到足以應付六到十二個月的開銷?

如果這三項都有,那麼讓這本書來教你更詳細的理財祕訣吧!你在人生中會遇到的各種財務問題,吉兒都寫在書上了:坐下來跟家人好好談談金錢、大學費用籌款、購買保險、購買不動產或租屋、討論退休養老規劃、擬定遺囑、為老邁父母規劃長期照護等等,吉兒將提出簡單的工具,幫助你用最省力的方式避開投資陷阱,做出真正聰明的理財規劃。

作者簡介

吉兒.施萊辛格

曾獲艾美獎提名,也曾獲頒格雷斯獎(Gracie Award),擔任美國哥倫比亞廣播公司新聞網(CBS News)商業分析師、美國國家公共廣播電台(NPR)《此時此地》 (Here and Now)節目每週來賓,也是認證理財規劃師。每週發表知名專欄文章「吉兒談錢」(Jill on Money),還主持全國聞名的廣播節目暨播客訪談「吉兒談錢」。

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目錄大綱

緒論
蠢事1:購買自己不甚了解的金融商品
蠢事2:聽取錯誤人士的財務建議
蠢事3:過分重視金錢
蠢事4:背負過多學費債務
蠢事5:該租房子的時候卻買房子
蠢事6:承擔太多風險
蠢事7:無法保護自己的身分識別
蠢事8:在退休初期幾年,過度放縱自我
蠢事9:子女被迫承載我們自己的金錢問題
蠢事10:沒有規劃年邁父母照護計畫
蠢事11:買錯保險種類,或根本沒買
蠢事12:沒有留下遺囑
蠢事13:試圖「看準」市場時機
附錄:聰明人該做的十三件聰明事
致謝詞