初學美股投資一開始就上手 미국주식 처음공부 시작부터 술술 풀리고 바로 써먹는

　　讓美股投資變簡單的「初學」！

 

　　「美國股票，換匯怎麼做？」

　　「如果想投資美國股票，英文要很好嗎？」

　　「聽過美國股票稅金很貴，手續費也很高？」

　　「我只買了有名的企業，結果全部都是IT股票，怎麼辦？」

　　「我以為是高點，想說就等掉下來就好，結果又上去了。」

 

　　各位投資新手，你是不是也有這種煩惱呢？不用擔心。我們在投資初期也有類似的煩惱。我們在幾年前也是有這些恐懼的投資新手，因此也想為了正在猶豫要不要投資美股、聽到別人有收益所以產生好奇心、剛開始投資的人、各種肯定有這些恐懼心理的人們，寫下一本有幫助的書籍。作為平凡的上班族，以投資起步稍早的角度，期望各位不要經歷我們犯過的錯誤，遂開始撰寫這本書。  

        

　　這本書並沒有可讓你賺取巨額收益的策略或技巧，也沒有一一點出可以讓你在短時間交出漂亮成果的投資標準。只不過是非專家的平凡上班族，誠實且簡潔地傳達了其早一步開始投資的經驗跟煩惱、研究過的內容。我們的微小願望只是希望，讀過這本書的人至少都可以知道，為什麼要開始美國股票投資、美國股票市場時如何組成、又是以什麼方式訂定投資的方向。

　　韓國投資部落客尚義民、Anna Joung無私分享投資經驗與祕訣，從基礎概念到實戰投資方法，一次搞定！跟著做，投資美股一點都不難！

　　善用ETF和股票股利輕鬆安全地增加資產，追上讓錢在睡覺時工作的美股！

專文推薦

　　洪椿旭 經濟學家，《錢的歷史2》、《通縮戰爭》作者

　　專業推薦
　　1. 99啪 / 99啪的財經筆記版主
　　2.Mr. Market 市場先生／財經作家
　　3.股海老牛 / 價值投資達人
　　4.梁亦鴻 / 國立台北商業大學兼任副教授
　　5.華倫老師 / 《養對股票賺千萬》作者
　　6.慢活夫妻 / 美股投資&生活理財KOL
　　（以上按姓名首字筆畫排列）

好評推薦

　　冬天過去後，則會迎來與春日相約的新芽與希望。這本書原封不動地呈現了作者年輕時的熱情，也不放過任何細節，提供了初學者跟專家都必須要知道的核心重點。而這本書真正的優點在於，你可以看到剛開始接觸美國股票的人也能一目瞭然的路線圖、使投資美股數年的人能自我檢視的重點等等。我可以很有自信地推薦這本書給對美國股票感興趣的人，它將會是你那「送走冷冽冬季後，迎接新春的湧泉」。–韓國KB國民卡行銷企劃部部長，Song Hyoyoung

　　這本書我想推薦給即將進入第四次工業革命時代的社會新鮮人兒子。特別是作者藉由經驗傳達的肺腑建言，我認為可以適當緩和美國股票投資新手那股焦慮的心情。作者從顧客的觀點出發，透過各種建議改變證券公司的海外股票系統，像華倫．巴菲特一樣企劃投資者的節慶等等。希望作者在實踐「一起進行的價值投資」的背後辛勞，也能藉由這本書傳達給廣大的讀者。–新韓金融投資海外股票營業部部長，Pyo Yoonmi

　　不管是什麼事情，第一次總是讓人感到害怕、激動跟顫抖。特別是投資美國股票，你必須去了解跟韓國不同環境、使用不同語言的美國系統，也因此，起步真的十分重要。若剛接觸美國股票的投資者，能如踏出第一步、出版第一本書的本書新人作者一樣，跟著《初學美股投資》一起學習，相信可以在美國股票投資上獲得不錯的成果。–《在睡夢中賺月薪的美國股票投資》、《美國股票股利投資》作者，維加斯雅士

　　股票投資即使是問熟人也很難問出個所以然，再加上美國股票還需要開設帳戶、換匯後才能進行買賣，一開始一定是陌生又艱辛。事實上，真正困難的投資從這裡才開始。這本書配合投資初學者的視線，用十分平易近人的方式告知美國股票的投資方法。
　　閱讀本書有一個很好的方法，我建議你先快速地將全部的內容看過一遍，理解文章裡表跟數字等內容，接著再讀一次。由於投資者需要的內容，像開設帳戶到行業區分、股息投資、投資心理管理、企業個別研讀法等等本書應有盡有，一開始閱讀的時候先全盤確認投資的相關內容，第二次閱讀的時候就會增添信心，也較易將數字所傳達的內容實際應用在海外投資上。–心中日月，Bora

　　過去我只投資過本國股票，因此對我來說，美國股票投資可以說是一種全新的挑戰。5月新編入的3個美國股票標的現在已占了我的投資組合25%，也很傑出地發揮自己的效用。這本書用「產業類型→ETF→股票股利→個別企業」的順序介紹美國股票投資，對猶豫是否投資美國股票的我來說，這不僅是作者尚義民建議的順序，也是含有作者自己一路跌跌撞撞、從實戰中悟得方法、有層次的投資結構。《初學美股投資》是尚義民、Anna Joung以跟我們同樣是平凡上班族的試錯經驗為基礎編輯成的入門書，因此對於要投資海外股票的新手，以及將美國股票投資當作長期理財、想創造自己專屬策略計畫的投資者來說，這本書會是很適合的優秀入門書。–滾雪球的烏龜，精神烏龜

　　這是個需要投資美國股票的時代。全球資本市場中最先進的美國股票市場，是增加個人資產最棒的投資地點。在美國經濟不斷成長的情況下，這本書可以讓你結下資本投資的成功果實，並告訴你如何與主導尖端產業的美國優良企業成為搭檔，以及正確投資的方法，堪稱最棒的美國股票投資入門書。向各位推薦。–孟加拉虎的海外股票TALK，孟加拉虎

　　最近全球資產分配興起，在資本主義社會中，投資是必要的。而講到投資，更少不了最大資本主義國家–美國。《初學美股投資》彷如數學公式一般，是我會最想推薦給正在猶豫是否開始投資的人的書籍。我在經營部落格的同時，也最常被問到「美國股票投資該如何開始？」，而這本書就是很適合推薦的答案。雖然世界充滿了不確定性，但希望各位都可以透過美國股票投資，穩定地累積資產。–月薪族Roogee的投資故事，Roogee

　　人人都視時間如金，而這本書正可以為你省下美國股票投資剛起步時，那如黃金一般的時間。《初學美股投資》有美國股票投資A到Z的方法論，以及作者認為有關投資的心態等內容。它以作者們的經驗案例為基礎，傳達活生生的知識，而非只是單純地陳述理論。強烈推薦給各位，相信這本入門書會成為你在美國股票投資剛起步時，照亮那投資旅程茫茫前路的的明亮燈火。–投資設計人，JSK

作者簡介

尚義民

　　從小就對錢相關的事物很感興趣。大學時主修經營學，目前是在銀行工作的30幾歲上班族。2015年開始職場生活的同時注意到股票投資，並在2016年下半開始投資美國股票。偏好直接衝撞體驗，也喜歡將這些經驗跟知識分享給周遭的人。我的座右銘是「懂的就分享，不懂的就問」，經營部落格「Sumisum World」進入第11年，是韓國Naver經濟、商務領域的官方網紅。

　　Sumisum World部落格
　　Sumisum TV Youtube頻道www.youtube.com/sum7788

Anna Joung

　　是個跟投資天差地遠領域工作的平凡20幾歲上班族。職場生活開始後，不想只把月薪存起來，所以開始尋找方法，找著找著就開始投資美國股票。藉由美國股票投資，陷入了研讀經營學的學生時期沒能感受到的投資樂趣。投資的同時，也在部落格記錄了3年以上的研究跟經歷，以及股利跟交易明細。總是認為跟他人比起來年紀輕輕就開始投資美國股票是運氣好，為了幫助投資金額不寬裕的20幾歲青年克服對於投資的恐懼，而決定寫下這本書。2020年11月被韓國Naver經濟、商務領域選為「本月部落格」。

　　Anna Joung部落格blog.naver.com/annajung1

譯者簡介

陳慧瑜

　　政大廣電所畢，自由譯者。熱愛韓國文化，目前從事網站、文件、書籍、遊戲及漫畫等各式翻譯工作。

推薦序

作者的話

 

CH 1 似懂非懂的美國股票

01他們為什麼會陷入美國股票的魅力之中？

股票投資是賭博或詐騙？

世界霸權兼關鍵貨幣國–美國

被困在箱子裡的KOSPI跟持續走高的美國

 

02消除對於美國股票投資的誤會

① 投資美國股票英文一定要好？

② 一定要為了交易等到半夜，或是凌晨起床？

③ 要繳很多稅金，交易手續費也超貴？

 

03必須投資美國股票的理由

① 積極回饋股東利潤的市場

② 快速反映且經常支付的股息

③ 只有關鍵貨幣國才有的好處

④ 只有非關鍵貨幣國才能享受到的「匯率緩衝」

 

04美國股票投資的三種缺點

① 需負擔交易手續費

② 所謂匯率的額外變數

③ 高資本利得稅

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

Anna Joung！你是怎麼開始投資美國股票的？

 

CH2 見樹不如見林！產業類型

01產業類型介紹

① 產業類型的概念跟標準

② 反映時代變化的產業類型分類

③ 可看出類似走勢的產業類型企業

 

02景氣與產業類型的關係

① 所謂的景氣循環週期

② 各週期有其強大的產業類型

③ 現在是哪個階段呢？

 

03將產業類型與投資結合

① 應用方法

② 研究產業類型時有幫助的網站

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

Anna Joung的糾正筆記大公開！

 

CH3 ETF

01應該買哪一個種類呢？

① 把眾多企業的股票全部買一買就可以了嗎？

② 集中投資在少數個別的項目，如何？

③ 幫助解決投資初學者煩惱跟困難的ETF

 

02 ETF，你是哪位？

① ETF是以何種標準將股票放進籃子裡？

② 追蹤各種基準指標的各種ETF

 

03 ETF的幾種特徵

① 直觀且容易理解的結構

② 透過分散投資的低波動性

③ 可利用較少的金額投資許多企業

④ 低廉的費用與管理費用比率

⑤ 傑出的流動性跟變現性

⑥ 高透明度

⑦ 股息領取一致

 

04 ETF也有缺點

① 人類難以勝過的「厭倦」

② 持有個別企業股份的「滿足感」消失

③ 有「追蹤誤差」可能變大的危險性

 

05應該用什麼標準來選擇ETF？

① 管理費用比率

② 資產管理規模

③ 平均交易量

④ ETF每股價格（單價）

 

06如何應用ETF？

① 如果特定國家的經濟之後可能會成長？–國家ETF

② 如果想投資特定主題或有代表性的產業類型？–主題與產業類型ETF

③ 如果想找跟股票低關聯的投資？–債券ETF

④ 如果想用有限的投資金額獲得最大的績效？–財務槓桿型ETF

 

07 ETF與稅金

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

Sumisum認為比投資初期收益更重要的事

 

CH4 股息

01從股票股利開始的美國股票投資

① 也有那種不那麼耗費心力跟不安的股票

② 可估計企業競爭力的股息記錄

 

02股票股利擁有的特性跟優點

① 顯示出企業穩定跟自信的股息政策

② 可期待現金穩定及持續流動的股票股利

③ 除了股價防禦外還有資本利得

④ 透過股息再投資，將雪球愈滾愈大

⑤ 可以維持心理穩定的股票股利

 

03要怎麼選擇好的股票股利？

① 每股股利跟殖利率

② 配息率

③ 股息發放記錄

④ 股息成長記錄

⑤ 其他財務資訊

⑥ 優良股票股利的別名

 

04低波動與可收固定股息的特別股

① 雖無表決權，但有股利分配優先權的特別股

② 投資者必須知道的特別股發行條件

③ 相對波動性較小的特別股股價

④ 固定股息特別股完全沒有風險嗎？

⑤ 可獲取特定企業特別股資訊的地方

 

05擊退股票股利投資勁敵的4種祕訣

① 記錄股息月曆

② 獲得100美金股息花了多少時間？

③ 將每月股利當成固定費用

④ 用股利消費該企業的產品與服務

 

06股票股利的相關稅金

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

Sumisum想炫耀的特別經驗

 

CH5 研究各個企業

01先研究各個企業再投資！

① 提高對企業的基本理解

② 確認企業是否賺錢

③ 確認是否有充足的競爭力

 

02應用網站來提高投資成功率

① 在Finviz.com選擇符合希望條件的企業

② 應用TipRanks來完成客觀且綜合性的思考

③ 應用Portfolio Visualizer來檢視自己的投資組合

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗|

因新冠肺炎疫情而襲來的劇烈變動，與其中獲取的教訓

 

CH6  時機

01什麼時候買進？

① 建立原則

② 利用市場波動

 

什麼時候賣出？

①不能輕率賣出的理由

②等一下！賣出前確認一下吧

③賣出時有用的2種小訣竅

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

Anna Joung！你開始投資美國股票後，有什麼地方不一樣了呢？

 

CH7 一定要銘記在心的投資心理

 

01先各買1股吧！

市場時機的效益

是貴是便宜，要試一試才知道

 

02持續用儲蓄型的方式投資吧！

3種投資失敗的理由

損益不平衡的解決方案–累積型投資

 

03稍微分散地方投資吧！

分散投資的核心–相關性

分散投資的真正益處

 

04從長期的角度投資吧！

讓「時間」站在我們這邊的先決條件

長期投資的複利魔法

 

05最重要的是掌握並理解自己！

先從理解自己開始，再到自我的投資原則及哲學

投資者最忌諱的「比較心理」

艱辛的過程與無趣的時光，最終都會是良藥

 

06從小的地方開始記錄起！

①整體投資組合現況表

②用圖表顯示各種投資比重

③別有一番風趣的「股息資訊」記錄

④計算交易稅與覆盤賣出決策的「賣出明細」記錄

⑤產出平均兌換匯率「兌換明細」記錄

⑥計算單純投資績效的「投資本金」記錄

⑦整體資產記錄

⑧所有投資心理記錄

⑨累積的記錄一定會成為你的資產

 

|想跟讀者分享的寶貴經驗| 

我特有的突破累積型投資心理限制的方法

 

CH8關於美國股票交易的所有事

 

01一眼描繪出的美國股票買賣過程

02開設證券帳戶與申請利用海外股票服務

03美國股票交易時間

04交易手續費

05結算日

 

06兌換

買賣匯率

買進跟賣出時的價格差異–價差（Spread）

現金匯率與即期匯率

匯率優惠

綜合保證金制度

影響收益率的另一個變數–匯率

 

07稅金

① 股票買進階段

② 股票持有階段

③ 股票賣出階段

 

08資本利得稅節稅訣竅

① 應用基本扣除額的分批賣出

② 銷售價值損失項目後，透過再收購節稅

③ 透過家人間的贈與節稅

 

附錄 可在研讀時參考的主要經濟指標

01快速閱覽主要經濟指標

① 就業

② 消費

③ 企業

 

02確認經濟指標的方法

① 透過有用的網站確認經濟指標

② 在實戰如何應用？